Ausgangslage
Die Raiffeisenbank Schaffhausen führt derzeit persönliche Beratungsgespräche durch, um gemeinsam mit den Kundinnen und Kunden die passende Anlagestrategie zu ermitteln – vom Verzicht auf Beratung bis hin zur umfassenden Vermögensverwaltung. Dieses Vorgehen erfordert physische Präsenz, zeitliche Verfügbarkeit und entsprechende personelle Ressourcen. Immer mehr Kundinnen und Kunden wünschen jedoch eine flexible, digitale und dennoch individuell zugeschnittene Beratung. Besonders technikaffine und preissensible Zielgruppen erwarten orts- und zeitunabhängige Bankdienstleistungen, ohne auf ein persönliches Beratungserlebnis zu verzichten. Bestehende digitale Angebote wie „Raiffeisen Rio“ decken diesen Bedarf nur teilweise ab, da sie keine KI gestützte, interaktive Beratung bieten und sich inhaltlich stark auf die Vermögensverwaltung beschränken. Die Herausforderung besteht daher darin, ob und wie eine KI nicht nur die Profilermittlung, sondern den gesamten Beratungsprozess – vom ersten Kundengespräch über die konkrete Handlungsempfehlung bis zur Umsetzung – digital, glaubwürdig und kosteneffizient gestalten kann.
Unsere Dienstleistungen
Zielsetzung
Ziel dieser Arbeit ist es zu analysieren, ob und wie ein KI geführter, vollständig digitaler Beratungsprozess als ergänzendes oder alternatives Modell zur physischen Anlageberatung bei der Raiffeisenbank Schaffhausen eingeführt werden kann. Der Fokus liegt auf einem KI-Assistenten, der mit Kundinnen und Kunden – idealerweise auch sprachgesteuert – ein persönliches, interaktives Gespräch führt, sämtliche relevanten Informationen für die Anlageentscheidung erfasst und daraus konkrete Handlungsvorschläge ableitet. Nach Abschluss der Beratung könnte KI, falls nötig, automatisiert eine Mitteilung an die Bank (z. B. zur Depoteröffnung) senden, während die Kundenschnittstelle vollständig digital bleibt.
